Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как банки должны исполнять исполнительные документы: судебная практика 2021». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Итак, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо предоставят займодавцу фиктивные данные о своем финансовом состоянии, то такие действия являются незаконными. Главным же отличием незаконного получения кредита от мошенничества является то, что при незаконном получении у заемщиков нет намерения на похищение денег.
Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
А теперь представим ситуацию: что будет, если гражданин или организация получили кредит, какое-то время исправно погашали задолженность перед банком, а потом вдруг перестали это делать. И не от того, что у них нет денег. А просто решили «простить всем, кому должны».
Такая частичная неуплата кредита не является мошенничеством, так как часть денег была возвращена, и не подпадают под статью «незаконное получение кредита», так как при оформлении кредита не было представлено фиктивных данных. Но при задолженности более 2 250 000 рублей и наличия возможности ее погасить (а это уже будут доказывать компетентные органы), должник может быть привлечен к уголовной ответственности по указанной статье.
Итак, зачем же нужно столько статей, которые наказывают за мошенничество с кредитами? Каждый из приведенных в статье способов совершения преступления является в своем роде уникальным.
Исходя из этого, можно сделать вывод, что законодатель разделяет преступления в кредитной сфере по нескольким признакам:
- в зависимости от лица, которое обвиняют в совершении преступления: гражданин, индивидуальный предприниматель или руководитель организации (по действующему законодательству саму организацию нельзя привлечь к уголовной ответственности);
- в зависимости от обстоятельств дела: было ли хищение денежных средств, использовались при совершении преступления документы другого лица или фиктивные финансовые документы.
Процессуальные вопросы
|
ТЕМАТИКА |
ПОЗИЦИЯ СУДА |
| Последствия отмены судебного приказа | Судебный приказ банк должен вернуть взыскателю при поступлении в банк сведений о его отмене |
| В какой вид суда подавать на банк | Подсудность дел (судам общей юрисдикции или арбитражным судам) об оспаривании действий (бездействия) банка зависит от того, какой из этих судов выдал исполнительный документ |
| Куда подавать в суд на офис банка | Заявление об оспаривании взыскателем ‒ физическим лицом действий (бездействия) внутреннего структурного подразделения банка (в т. ч. операционного офиса) или его должностного лица подают в суд того района, на территории которого ведёт свою деятельность данное подразделение
Эту позицию можно применять по аналогии в арбитражных судах. |
Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС
Помимо простого состава мошенничества существуют и квалифицированные:
- совершенное группой лиц, в том числе, по предварительному сговору (оно опасней, чем совершенное одним лицом, так как нескольким лицам легче обмануть потерпевшего);
- причинение значительного ущерба гражданину (зависит от имущественного положения потерпевшего и не может быть менее 5 000 рублей);
- использование своего служебного положения (должностные лица государственных и муниципальных органов или коммерческих организаций);
- в крупном размере (стоимость имущества больше двухсот пятидесяти тысяч рублей);
- совершенное организованной группой лиц;
- в особо крупном размере (стоимость имущества более одного миллиона рублей)
Наказание за мошенничество зависит от его состава.
За простой состав мошенничества наказание будет меньше, за квалифицированные составы –больше.
Нетрудно заметить, особо крупный размер преступлений, направленных на преднамеренное неисполнение договорных обязательств, может быть у большинства преступлений в предпринимательской деятельности, так как сделки нередко заключаются на миллионы рублей.
Мошенничество в особо крупном размере наказывается суровей, чем обычное. За мошенничество в особо крупном размере может быть назначено наказание в виде 10 лет лишения свободы
Срок давности по уголовным делам за мошенничества зависит от тяжести преступления. Мошенничество в особо крупном размере является тяжким, а срок давности по нему составит десять лет.
Чтобы избежать уголовного преследования, особое внимание уделяйте договорным правоотношениям в сфере исполнения государственных контрактов. Поскольку речь идет об освоении бюджетных денежных средств, к данным контрактам, как правило, проявляют пристальный интерес как правоохранители, так и контрольно-надзорные органы. Поэтому заранее собирайте доказательства того, что вы намеревались исполнить контракт (переговоры с контрагентами (субподрядчиками) и заказчиком, приобретение товаров и услуг для выполнения контракта, наличие форс-мажора и т.п.).
Если в отношении Вас возбудили дело по одной из этих статей, то самое правильное что Вы можете сделать, это обратиться к квалифицированным адвокатам по уголовным делам, специализирующимся на данном виде преступления.
В рамках статьи 177 УК РФ предусматривается уголовная ответственность за отказ от погашения долга по кредиту. Но здесь нужно иметь в виду, что кредитной организации довольно тяжело будет доказать, что заемщик преднамеренно не погашает долг и брал кредит с целью невозврата.
Уголовная ответственность может примениться только тогда, когда долг перед банком будет свыше полтора миллиона рублей и заемщик намеренно не выполняет свои обязательства.
Наказания, предусмотренные законом:
- штрафные санкции в размере от 5000 до 200000 руб.
- до 480 часов обязательных работ
- арест от 1 месяца до полугода
- лишение свободы в колонии общего режима до 2 лет
Арест при неуплате кредита – это крайняя мера и случается лишь в исключительных случаях. Однако такое наказание вполне возможно.
Если банк подал в суд, то не нужно паниковать. Если у вас реальные финансовые трудности, нужно суду предоставить все документы, подтверждающие ваше положение.
Сейчас банки предоставляют в кредит большие суммы лишь под залог имущества. Так, по ипотечному займу уголовная ответственность наступить не может, ведь она обеспечена недвижимостью. Большинство крупных потребительских займов тоже обеспечены залогом и, соответственно, уголовной ответственности по ним также нет.
Умышленное введение в заблуждение: определение понятия согласно статьям УК РФ
Введение в заблуждение в УК РФ как отдельное понятие не предусмотрено. Этот термин включает в себя практически все сферы отношений, в связи с чем, может подпадать под действие различных статей законодательных актов. Так как чаще всего введение в заблуждение – умышленные действия, то за их совершение предусмотрена ответственность: гражданская, административная или уголовная.
Лицо, вводящее в заблуждение оппонентов, зачастую преследует целью получение выгоды и прибыли. Чаще всего этот термин соотносим со взаимоотношениями покупателя и продавца, где часто можно слышать про обман потребителей.
Введение в заблуждение при заключении договора нередко в наше время. Договор может быть исполнен в условиях обмана, но если сторона отношений, подвергшаяся заблуждению, посчитает условия не выгодными, сделка может быть расторгнута даже в одностороннем порядке. Обращение в суд за восстановлением нарушенных прав и расторжением договора возможно в течение 3 лет с момента его заключения.
Умышленное введение в заблуждение в уголовном процессе наиболее ярко выражается на стадии следствия, когда подозреваемые, обвиняемые (реже свидетели и потерпевшие) пытаются направить следователя по ложному пути расследования и установления обстоятельств дела. За умышленное искажение действительность, утаивание важных фактов, сообщение ложных сведений предусмотрена уголовная ответственность. Подробнее об этом читайте на нашем сайте https://lexconsult.online/5786-otvetstvennost-za-dachu-zavedomo-lozhnyh-pokazanii-stati-zakona
Лишь в случае непредумышленного обмана лицо может избежать наказания ввиду отсутствия одного из главных признаков преступления – субъективной стороны (умысел).
Введение в заблуждение должностным лицом
Должностное лицо – это тот, кто занимает ответственное положение по роду деятельности, способен совершать юридически значимые действия, равно как и нести ответственность за свои деяния. К должностным лицам нашей страны отнесены все граждане, находящиеся на службе в Вооруженных силах, правоохранительных структурах, государственных органах, органах муниципальных и местных управленческих структур и организаций.
Законодательными актами Российской Федерации в настоящее время не закреплена обязанность должностных лиц разъяснять каждому порядок своих действий, тем более со ссылками на определенные нормы права.
Единственным исключением, когда все же понадобится разъяснение, является ограничение прав, свобод и законных интересов гражданина (задержание подозреваемого в уголовном процессе, арест имущества, доставление в орган дознания и т.д.). В этом случае необходимо указать на нормы права, разрешающие совершение ограничивающих действий.
Введение в заблуждение должностным лицомне будет подлежать наказанию и в том случае, когда в ходе личного приема вы получили неправильные ответы на заданные вопросы. В случае, когда вы получаете письменный ответ, не соответствующий в действительности, особенно если в дальнейшем он повлек какие-то негативные последствия, можно обратиться в вышестоящую структуру с жалобой и требуя привлечения к дисциплинарной ответственности лица, допустившего оплошность в работе.
Что понимается под введением в заблуждение?
Список, который обосновывает введение в заблуждение, очень велик, и рассматривать его можно очень долго. Поэтому целесообразно остановится лишь на самых главных пунктах:
- Обсчет можно считать как преступное введение в заблуждение. Практически не существует людей, которые бы хоть раз не сталкивались с этой проблемой. В основном пострадавшие являются покупателями. Как правило, работник может сдать неправильно сдачу или специально недодать несколько купюр, при этом сделать это втайне от покупателя. В таком случае при обнаружении обмана стоит очень потрудиться и доказать, что обман был умышленный. Только в таком случае продавец понесет наказание.
- Еще аферисты часто применяют обвес. В этом случае продавец может обмануть покупателя, неправильно взвесив товара. Часто случается, когда внизу на весы устанавливают специальные магниты, чтобы вес показался больше, чем на самом деле.
- Также неправильная характеристика товаров тоже может ввести покупателя в заблуждение. К примеру, аферист может рассказывать о «волшебных» свойствах товара, хотя на самом деле такого нет.
- Также обман в цене тоже приравнивается к введению в заблуждение. Например, продавец изначально указывает одну стоимость товаров, па при покупке цену повышает.
Как закон может защитить права потребителей?
Если к потребителю была применена статься уголовного кодекса Российской Федерации о введении в заблуждение, то тогда ему необходимо выполнить следующие шаги:
- В каждом регионе есть специальное общество по защите прав потребителей, в него и стоит отправиться.
- 2.Также можно направить претензию в Российский Потребительский Надзор. В этом случае работники проанализируют ситуацию и выскажут свое решение либо в сторону покупателя, либо в сторону продавца.
- Также можно направить жалобу в специальную службу, которая следит за качеством продукций.
- На данный момент очень много различных компаний, обществ, организаций, куда можно направить свою претензию и запустить разбирательство по этому делу. Это достаточно действенный способ и он ускорит процесс возврата денег.
Прокурор разъясняет — Прокуратура Хабаровского края
Оспаривание сделок является не такой простой задачей, как может показаться. Важно по договорным спорам правильно определить тактику действий и существо заявляемых требований при оспаривании. Неверный выбор способа защиты, заявление не всех требований, которые необходимы по конкретному договорному спору, может привести к отказу в иске.
Адвокаты нашего Адвокатского бюро «Кацайлиди и партнеры», работают с делами, связанными с договорными спорами, имеют практический опыт в оспаривании и знают, на что обращать внимание при оспаривании сделок. При обращении к нашим адвокатам Вы можете рассчитывать:
- на консультацию по оспариванию сделок
- на изучение документов по Вашей ситуации, оценку возможного результата судебного спора, а также предложение об алгоритме действий в Вашей ситуации
- на подготовку иска в суд, отзыва, возражений
- на запрос дополнительных доказательств, если их можно получить
- на представление интересов доверителя в судебном споре
- на подготовку жалобы на судебное решение или отзыва на жалобу второй стороны по делу
- на оказание иных услуг по возникшему спору, в том числе, услуг по разрешению спора в порядке медиации
г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5
остановка транспорта Гагарина
Трамвай: А, 8, 13, 15, 23
Автобус: 61, 25, 18, 14, 15
Троллейбус: 20, 6, 7, 19
Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67
Заявите в суде, что ВЫ не согласны на развод — дадут время на примирение.
Сколько стоят услуги юриста, который может хоть что нибудь отсудить у банка мошенника «Сетелем Банка». Юристы у которых получил консультацию, утверждают что формально я прав, но привлечь банк за мошенничество не возьмется ни один судья в России, нет таких законов. За подделку документов, подлог, сокрытие доказательств, введение суда в заблуждение с целью завладения чужими средствами могут наказать граждан, но у Банков есть лицензия ЦБ, которая является гарантом неприкосновенности.
Нужно хотя бы ознакомиться с вашими документами вам очно надо обращаться к юристу..
Ответчик вправе подать в суд, вынесший заочное решение, заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. Заочное решение может быть также обжаловано в кассационной инстанции.
Компенсацию морального вреда по данной категории дел не взыскивается.
Если врали под присягой — подавайте заявление в прокуратуру, пусть привлекают. Но, учтите, что не раньше, чем закончится гражданский процесс.
Введение суда в заблуждение может быть совершено неумышленно. Для примера вспомним сцену из фильма «Мимино»: истец при тяжбе с ответчиком за разбитую люстру был уверен, что она сделана из венецианского хрусталя и стоит очень дорого. На самом же деле, люстра оказалась изготовлена из обыкновенного стекла и цена ее составляет весьма небольшую сумму. Истец этого не знал и неосознанно ввел суд в заблуждение.
Далее рассмотрим, каковы могут быть варианты преднамеренного обмана суда:
- представление сфальсифицированных доказательств: документов, справок и т. д., то есть предоставление заведомо ложных доказательств. Данное правонарушение классифицируется по статье 303 Уголовного Кодекса (УК) РФ . Более подробно об этом можно узнать из другой статьи нашего интернет-портала о предоставлении в суд подложных документов — . Как частный случай может рассматриваться обман суда как способ мошенничества;
- представление заведомо ложной информации свидетелем, потерпевшим или экспертом. Существует дифференциация мер ответственности в зависимости от того, к какой категории относится рассматриваемое дело. Если дело является уголовным, то введение суда в заблуждение рассматривается в статье УК РФ № 307 . Мера наказания зависит от тяжести последствий, нанесенных . Стоит отметить, что обвиняемый не несет ответственности за дачу ложных показаний;
- злоупотребление процессуальным правом, например, введение суда в заблуждение относительно места жительства и прочих необходимых сведений для хода судебного процесса с целью дезорганизовать процессуальную деятельность по конкретному делу. Обязанность сторон процесса выполнять процессуальные действия закреплена в статье 35 Гражданского Процессуального Кодекса (ГПК) РФ .
Против Гео Лероса возбудили уголовное дело
«Незнание закона не освобождает от ответственности». Именно поэтому важно знать, чем может обернуться благое намерение в целях помощи близкому или знакомому введение суда или органов следствия в заблуждение. Проанализируем, что такое лжесвидетельствование, и предусмотрено ли наказание за лжесвидетельство на законодательном уровне.
Товарно-денежные отношения предполагают наличие как минимум двух сторон – покупателя и продавца.
В процессе данных взаимоотношений случается, что продавец намеренно или случайно вводит покупателя в заблуждение. Как бы то ни было, в этом случае продавец несет ответственность за обман.
Рассмотрим, какой статьей законодательства предусмотрено наказание за введение в заблуждение потребителя.
Существуют десятки приемов обмана покупателя. Проанализируем на примерах наиболее часто используемые недобросовестными продавцами способы:
Знаете ли Вы
Введение суда в заблуждение как способ мошенничества наказывается по УК РФ выплатами денежных компенсаций и возложением на виновного всех судебных издержек. Подробнее можно прочитать в этой статье
- обсчет покупателя, может выражаться:
- в неправильном подсчете суммы покупки, например, за 3 кг яблок по 23.5 рубля продавец называет сумму 75 рублей вместо 70.5 рубля,
- в неверной сумме сдачи, когда продавец выдает сдачу меньше положенной;
- обвес или обмеривание, т. е. занижение нормы веса при отпуске развесного товара или уменьшение размера при продаже измеряемого товара;
- предоставление неверной информации о предлагаемой услуге или товаре. Например, при продаже подержанного автомобиля продавец уверяет, машина прошла всего 20 тысяч километров, а на самом деле показатель километража на спидометре был отмотан назад со 100 до 20 тысяч;
- продажа товара, качество которого намного хуже анонсированного. К примеру, на витрине в мясном отделе магазина лежит отменная свежая вырезка, а продавец завешивает покупателю кусок мяса, который по внешнему виду похож на витринный, но срок его годности заканчивается буквально через пару часов.
Стоит заметить, что при произошедшем инциденте, связанным с обманом покупателя, необходимо, прежде всего, убедиться в преднамеренном умысле. Ведь каждый может случайно ошибиться в математических вычислениях при денежных расчетах и т. д.
Поэтому для того, чтобы привлечь к ответственности продавца или поставщика услуг, необходимо доказать, что действия денного лица носили умышленный характер, т. е. нарушение было совершено преднамеренно.
Таким образом, чтобы введение в заблуждение в УК РФ могло классифицироваться как правонарушение, необходимо выполнение 2 условий:
- обман потребителя был совершен умышленно;
- заблуждение было настолько серьезным, что если бы потребитель знал настоящее положение дел, то он бы не приобрел данный товар или услугу.
Введение покупателя в заблуждение является наказуемым правонарушением. Мера ответственности зависит от того, насколько масштабным был обман.
Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) РФ содержит статью за введение покупателя в заблуждение, это статья №14.7.
Приведем основные положения статьи 14.7 в следующей таблице:
| 14.7, ч. 1 | обман потребителя: обсчет, обмер, обвешивание и пр. | административный штраф:
|
| 14.7, ч. 2 | обман потребителя в плане качества и характеристик приобретаемого товара или услуги | административный штраф:
|
Чтобы привлечь нерадивого продавца или поставщика услуг к административной ответственности, нужно подать исковое заявление суд с приложением документальных свидетельств, подтверждающих совершение правонарушения. Данную меру стоит применять, если виновная сторона не хочет возмещать причиненный ущерб на добровольной основе.
Обращаться в суд можно напрямую, а можно подать заявление-жалобу к посреднику – в региональный орган Роспотребнадзора. Он вправе обращаться в судебные инстанции по защите прав потребителей.
При заключении сделок стороны, как правило, оформляют письменное соглашение. В нем прописываются основные условия сотрудничества, правила урегулирования споров.
Если один участник отношений выяснит, что был введен в заблуждение, он вправе расторгнуть соглашение в одностороннем порядке. Между тем при совершении такого действия нужно учесть ряд нюансов.
Во-первых, факт введения в заблуждение необходимо доказать. На практике это сделать достаточно сложно.
Во-вторых, во многих случаях закон предусматривает претензионный порядок урегулирования конфликта. Это означает, что при обнаружении факта введения в заблуждения потерпевшая сторона должна направить другому участнику сделки претензию с предложением выполнить обязательства или расторгнуть договор со всеми последствиями, вытекающими из этого. Если ответ будет неудовлетворительным или не будет получен вовсе, пострадавший субъект может идти в суд. К своему иску ему нужно приложить все документы, подтверждающие соблюдение претензионного порядка.
Такие споры считаются одними из самых сложных в практике судов. Основные проблемы связаны со сбором доказательной базы.
Необходимо также помнить, что закон устанавливает трехлетний срок давности по искам о введении в заблуждение. Отсчет начинается с даты заключения сделки.
Умышленное введение в заблуждение: определение понятия согласно статьям УК РФ
Лицо, вводящее в заблуждение оппонентов, зачастую преследует целью получение выгоды и прибыли. Чаще всего этот термин соотносим со взаимоотношениями покупателя и продавца, где часто можно слышать про обман потребителей.
Введение в заблуждение при заключении договора нередко в наше время. Договор может быть исполнен в условиях обмана, но если сторона отношений, подвергшаяся заблуждению, посчитает условия не выгодными, сделка может быть расторгнута даже в одностороннем порядке. Обращение в суд за восстановлением нарушенных прав и расторжением договора возможно в течение 3 лет с момента его заключения.
Умышленное введение в заблуждение в уголовном процессе наиболее ярко выражается на стадии следствия, когда подозреваемые, обвиняемые (реже свидетели и потерпевшие) пытаются направить следователя по ложному пути расследования и установления обстоятельств дела. За умышленное искажение действительность, утаивание важных фактов, сообщение ложных сведений предусмотрена уголовная ответственность. Подробнее об этом читайте на нашем сайте https://lexconsult.online/5786-otvetstvennost-za-dachu-zavedomo-lozhnyh-pokazanii-stati-zakona
Лишь в случае непредумышленного обмана лицо может избежать наказания ввиду отсутствия одного из главных признаков преступления – субъективной стороны (умысел).
Ответственность по УК РФ за введение в заблуждение и обман покупателей
Гражданину важно помнить, что если при покупке продавец сообщил изначально неверные данные о продукции, обменять покупку можно будет независимо от того, в какую группу эта продукция входит. Иными словами, возврату одинаково подлежат личные вещи и сложная электроника, продукты питания и косметика.
Итак, на правовом уровне есть несколько статей, которые регулируют данный вопрос. Здесь читателям важно знать, что термина «введение в заблуждение» не существует, поскольку это слишком широкое понятие в сфере предоставления товаров и услуг. Для удобства уполномоченных лиц и граждан есть несколько разных статей, которые регулируют подобные вопросы:
Куда обращаться если обманули в магазине
Если вас обманул продавец, что делать и куда обращаться для защиты нарушенных прав? Закон РФ № 2300-1 не только дает возможность предъявить претензии продавцу, но и предусматривает ряд иных эффективных вариантов подачи жалоб. При выявлении случаев обмана в магазине, потребители могут:
- подать заявление руководству торговой точки сразу после выявления обмана (при отказе принять заявление нужно зафиксировать этот момент с помощью свидетелей, либо отправить претензию или жалобу через почту);
- направить жалобу в подразделение Роспотребнадзора – в этом случае будет проведена проверка магазина, а при подтверждении доводов покупателя наступят меры административной ответственности;
- обратиться в учреждение прокуратуры РФ, что позволит привлечь недобросовестного продавца к административной ответственности;
- обратиться с иском в мировой суд.
Как распознать подделку
В основном, мы можем столкнуться с подлогом на своих рабочих местах, когда клиенты предоставляют нам определенные документы для получения каких-то услуг (как в коммерческих структурах, так и в государственных). Вас должно насторожить, если:
- если печать смазанная, еле просматривается, на ней нет реквизитов и сведений ИП, ООО;
- подпись вызывает сомнения – к примеру, если она не совпадает с подписью в сопутствующих документах, как будто неуверенная, местами стертая;
- в документы внесены изменения – зачеркивания, затирания, замазывания и т.д.;
- информация в документах явно не соответствует фактическим обстоятельствам, вам известным – например, вы знаете о том, что в ООО «Марина» в г. Калуге менеджер не может зарабатывать 120000 рублей в месяц; когда не владеющий русским языком иностранец предоставляет сведения о проживании в г. Москва более 30 лет; если удостоверения в том формате, в котором оно предоставлено вам, давно не издается; листок нетрудоспособности оформлен в поликлинике, которая закрыта на ремонт уже несколько лет т.д.
Повышенная бдительность и внимание к сведениям, которые необходимы в официальном документообороте, могут значительно снизить риск оказаться обманутым и избежать подлога.
Как правильно составить документ.
В редких случаях ситуация удается исправить мирным путем, но обычно на устную претензию продавцы не реагируют.
Обращение в письменном виде по закону возымеет большее действие, а за обман в особо крупном размере предусмотрено наказание от административной ответственности до уголовного дела.
В претензии должно быть указано следующее:
- Данные о недобросовестном продавце (ФИО, название фирмы, адрес работы).
- Сведения о пострадавшем лице (ФИО, адрес, телефон).
- Подробное описание ситуации, в котором присутствует факт введения в заблуждение.
- Ссылки на нормы закона, которые были нарушены.
- Список требований (возврат денег, неустойка, моральный ущерб и пр.).
- Упоминание, что в случае невозможности решить проблему на месте, составитель претензии имеет право обратиться в контролирующие госорганы.
- Список документов, приложение, дата, подпись.
Документ составляется в 2-х экземплярах. На обоих ставится виза продавца, один остается у потребителя, второй – отправляется адресату.